Известны случаи, когда HitBTC замораживала монеты, даже если пользователи предоставили все требуемые для  идентификации документы. Так что, криптосообщество справедливо усматривает прямую угрозу своим основам. Так, в Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены из-за отсутствия сообщений о незаконной деятельности. Правила KYC / AML, предлагая свое решение проблемы идентификации, обеспечивают приятие криптовалют в обществе, но в то же время, они вызывают конфликт между пользователями и регуляторами. Давайте рассмотрим, в чем состоит это противоречие, что собой представляют сами правила, как пройти верификацию на бирже и соответствовать всем правилам KYC/AML.

Сразу после совершения регистрации новому пользователю предоставляется две бесплатных проверки. Либо любому пользователю доступна 1 бесплатная проверка, при запуске им телеграм-бота. Посредством данного сервиса происходит анализ любого кошелька или проведенной транзакции сразу по 20 параметрам, чтобы в полной мере оценить уровень исходящей от них угрозы. Средней угрозой может обладать криптовалюта, полученная в криптомате, на не подверженной регулировкам криптобирже или на p2p-бирже, где не требуется верификация. Чистота криптовалюты важна, потому что, когда цифровые монеты украдены или связаны с незаконными транзакциями, об этом становится известно и их перемещения отслеживаются в попытке найти злоумышленников. На данный момент основное внимание уделяется биткоину и эфиру, но контроль усиливается и для других монет и токенов.Нечистые монеты могут оказаться у любого пользователя, даже если он не причастен к незаконной деятельности.

AMLBot

KYC относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML представляет собой спектр методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты от финансовых преступлений, выявления и сообщения о них. Однако многие финансовые организации не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу. Верификация на бирже — это процесс проверки данных пользователя криптовалютной биржи с целью подтверждения личности.

Процедуры «знай своего клиента» здесь достаточно жёсткие, после 11 сентября ситуация в бизнес-сегменте и других важных сферах общественной контролируется всё сильнее, что традиционно «списывается» на борьбу с терроризмом. Обсуждая систему «знай своего клиента», важно понимать, что KYC / AML – понятия не взаимозаменяемые. Как мы уже говорили, первые упоминания о стандартизации методов противодействия отмыванию денег появились в конце 1980-х, когда «чистые» оффшоры переживали период активного роста. Интересно, что из официальных источников полная версия аббревиатуры постепенно исчезла. Борьба с финансированием терроризма упоминается сейчас довольно редко, а о противодействии созданию оружия массового терроризма вообще никто не знает. Обращаем Ваше внимание, что отговорка формата «клиент не знает, чего хочет, поэтому он не подготовил нужные документы» в современных условиях не работает.

• Однако, когда речь идет о банках с недостаточным капиталом, KYC может быть не предусмотрена.
• Чистота криптовалюты важна, потому что, когда цифровые монеты украдены или связаны с незаконными транзакциями, об этом становится известно и их перемещения отслеживаются в попытке найти злоумышленников.
• Законодательные меры против отмывания денег принимают правительства отдельных стран и многонациональные организации, такие как FATF.
• И хотя деньги отмываются не в буквальном смысле слова, тем не менее в результате этой деятельности «грязные деньги» становятся, условно говоря, чистыми.
• Crystal также помогает расследовать преступления с криптовалютой – отслеживать адреса и организации, через которые проходили грязные монеты.

Если выявляются доказательства незаконной деятельности, их передают в соответствующие органы. В случае обнаружения украденных средств их по возможности возвращают законным владельцам. Традиционный метод – создание поддельных чеков за услуги в магазинах, ресторанах и т. В этом случае частное лицо или организация использует другие компании в качестве прикрытия для отмывания денег.

Многие клиенты не знают, что открыть счёт на предъявителя сейчас довольно трудно. То же самое можно сказать об одобрении заявки на кредит, открытии брокерского счёта или купле/продаже наличной валюты. Проблема не в том, что эти финансовые услуги требуют чрезмерного пакета документов или длительного ожидания положительного решения. Основная трудность – грамотный учёт желания банка видеть в числе своих клиентов только тех лиц, которые могут доказать свои «белые» намерения, источник происхождения средств и цели обращения в конкретное финансовое учреждение. Как и банки, мы иногда запрашиваем дополнительную информацию у инвесторов, чтобы соответствовать требованиям AML. Хорошая новость заключается в том, что получение запроса на дополнительную информацию не должно мешать законным инвесторам использовать платформу Mintos.

И сегодня криптовалютная и традиционная финансовые системы находят все больше точек соприкосновения. Некоторые адепты блокчейна и криптовалют считают, что верификация пользователей криптосервисов и концентрация их данных на стороне криптоплатформ нарушает принцип анонимности и децентрализации. Следует отметить, что это та цена, которую мы платим за безопасность и возможность пользоваться всем арсеналом финансовых инструментов криптовалютной и фиатной финансовых систем. При стремительном расширении крипторынка, множестве новых финансовых услуг на стыке двух систем, без внедрения AML-процедур невозможен полноценный доступ к разнообразным фиатным ресурсам. В результате клиент получает безопасность и широкий набор финансовых инструментов, обеспечивающих выгодные транзакции.

0 пользователей онлайн

Все, что вам нужно сделать, это предоставить необходимые данные, и вы снова продолжите работу – в безопасных условиях, зная, что мы серьезно относимся к защите финансовой экосистемы. Другой организацией в борьбе с отмыванием денег выступает Международный валютный фонд. МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдать международные стандарты для предотвращения финансирования терроризма.

Система, которая держит миллиарды в бедности, убивает инновации и дает повод для банковской системы блокировать конкуренцию», — таково мнение главы Epiphyte Эдона Яго (Edan Yago). Эти шаги призваны помочь распознать и изъять незаконные средства и предотвратить преступления. Фактически, это и есть настоящая причина, по которой власти стремятся ограничивать рынок криптовалют и вводят обязательную верификацию на биржах криптовалют. Сочетание KYC и AML ставит человека в центр индустрии финансовых услуг и контролирует его личные данные. Таким образом, пользователь подтверждает, что является законопослушным гражданином, и у государства нет оснований для претензий к нему. Отправка данных занимает не больше пяти минут, после чего остается дождаться обработки информации.

По сути, это автоматизированная проверка того, не внесены ли данные о конкретных банковских пользователях в правительственные «чёрные списки». Плюс дополнительная проверка личности, отслеживание источников дохода и сопоставление с уплаченными налогами. Если есть сомнения, то уточняйте у обменника такие моменты заранее. Финансовым преступникам требуется отмыть деньги, полученные незаконным образом. Сделать это он может путем регистрации юридического лица, подделки финансовых документов, подделки финансовых транзакций.

Клиент должен предоставить свои данные, такие как копии паспорта, ИНН, выписок из банковских счетов для подтверждения прописки, и дать согласие на обработку и проверку информации представителями криптовалютной биржи. Задача криптовалютной биржи, соблюдающей требования AML — контроль каждой монеты, которая через нее проходит. Для проверки клиентов по AML применяются разные алгоритмы, позволяющие обновлять данные через KYC и других источников. Обе системы находятся в тесном взаимодействии для обеспечения безопасности транзакций. Необходимость проведения верификации обусловлена требованиями AML — Anti-Money Laudering. В дословном переводе это означает «противодействия отмыванию денег».

Остерегайтесь сервисов, у которых слишком выгодные курсы, аномально выше рынка. Иногда это делается, чтобы заманивать клиентуру, а прибыльность обеспечивается за счет заблокированных переводов, не прошедших AML;
4. Остерегайтесь размытых формулировок в правилах AML, таких, например, как «мы можем запросить кое-какие документы», «пройти некую процедуру». Они дают повод найти новую причину или требование для того, чтобы дольше не возвращать Ваши средства. Не давайте совершить ее третьим лицам и людям, которым не доверяете. Если сервис не намерен производить выплату, то следует отказаться от его использования с последующим возвращением средств пользователю.

Продвинутые сервисы внедряют системы распознавания лиц или иные современные технологии. Каждая платформа имеет особенности работы в плане что такое aml прохождения верификации. На некоторых биржах проверка проходит в режиме онлайн, поэтому загрузить заранее сделанное фото не получится.

К тому же глобальный характер криптовалют несет в себе свои риски. Трансграничные платежи расширяют круг юрисдикций, на которые могут распространяться соответствующие сделки, что еще больше усложняет координацию действий регулирующих органов. Кроме того, они позволяют избежать контроля над политически значимым лицам (PEP), лицами, включенным в санкционные списки, и тому подобное. Показательна история с криптобиржей Binance, которая, избегая преследований регуляторов, была вынуждена в августе этого года ввести обязательную верификацию всех пользователей. Нужно понимать, что и KYC, и AML, кроме того, что обеспечивают безопасность и защиту от мошенников, во многом связаны с социальной ответственностью бизнеса. В западных странах стало хорошим тоном учитывать в сделках и указывать в контрактах необходимость процедур AML.

Чистота поступающих средств обеспечивается встроенной автоматической проверкой. Это инструмент, предоставленный наиболее известным блокчейн-обозревателем криптовалюты Ethereum – Etherscan. По сути, это интегрированный способ анализа, возникший относительно недавно – в 2019 году. Сервис автоматически предоставляет данные об указанном для проверки адресе или проведенной транзакции, если они присутствуют в «черном списке» других платформ.